橘色世代 理財最愛保險、基金

橘色世代 理財最愛保險、基金

2018/08/31

年齡落在50至64歲的族群被稱為「橘色世代」,根據台新銀行數據統計顯示,橘色世代是財富管理會員中占比最高的一群,且在理財的配置上以保險為最大宗
其次為基金

台新銀行通路營運事業處資深副總經理黃培直表示,雖然多數橘色世代經歷事業奮鬥的高峰期,能夠了解自己的理財規劃及需求,
建議應該進一步在「想要及需要」、「報酬與風險」、「事業與家庭」三大關鍵上追求平衡,同時還要在兼顧自己健康的前題下,
對資產與理財做妥善的規劃。

多數橘色世代事業已有所成,同時累積多年的投資經驗,也更清楚的了解自己可容忍的風險承受度,面對退休準備,
黃培直指出「理財投資是擴大退休準備金的方法之一」,台新銀行財富管理專業團隊以客戶需求出發,基於報酬與風險之間的平衡,
建議以多元商品組合為主,達到股債平衡的配置,例如保險及高收益債券的搭配,就是相對積極穩健的投資策略。

黃培直進一步說明,由於橘色世代在資產累積一般都會達到一定的水準,因此,「傳承」也成為關心的主要議題之一,有別於過去以資產傳承為主的做法,
現在的橘色世代更重視觀念與經驗的「傳承」,強調「有形和無形的價值一樣重要,唯有傳承正確的理財觀念,才是財富永續的關鍵」;
針對兒童理財觀念的教育與建立,台新銀行領先業界推出YBO兒童帳戶結合家庭會員的服務,讓理財規劃從個人延伸至全家人,
並且依據每一位家庭成員的生涯階段進行客製化規劃;在理財觀念的傳承上,台新銀行藉創新設計「小小銀行家 奇幻牧場」桌遊,
讓孩子邊玩邊學建立正確的觀念。

根據數據統計,除了金融服務外,橘色世代主要的資金支出類別分別為醫療保健及旅遊,可看出橘色世代重視健康並享受生活,針對橘色世代的需求,
台新銀行推出財富管理「翡翠會員」新種會員權益,提供頂級健檢、國外機票商旅禮遇、業界最完整的全球私人管家服務等;台新銀行貼近客戶生活,
照顧客戶資產與健康,並且陪伴客戶追求多值人生。

文章/照片擷取自:中時電子報

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