假冒銀行不法放貸獲利數千萬元 4人羈押禁見

假冒銀行不法放貸獲利數千萬元 4人羈押禁見

2019/03/30

〔記者黃建華/高雄報導〕
真是有夠壞!高雄地檢署今宣布偵破不法集團故意開設名稱與「玉山銀行」雷同的公司,對外招攬信用條件不佳的民眾代辦貸款,
混淆民眾認知,卻謊稱要先辦私人借貸培養良好信用後較容易從銀行取得貸款,介紹被害人拿不動產權狀到地下錢莊設定抵押貸款,
收取高額手續費與利息,有民眾背負不起重利,銀行貸款又沒辦成,不動產慘遭法拍。檢警在高雄市、台南市搜索,扣得民眾貸款文件、
土地所有權狀、教戰手冊及現金467餘萬元等證物,張姓主嫌等4人羈押禁見、另有3人交保。

貸款詐騙集團犯案手法流程圖。(圖由警方提供)
  • 貸款詐騙集團犯案手法流程圖。(圖由警方提供)

檢方調查,張姓女子、陳姓男子分別係「玉山國際財富管理顧問有限公司」、「玉山資產行銷有限公司」負責人,
王姓女子則係玉山資產行銷公司主任,對外招攬民眾代辦貸款。

因張女等人開設的公司行號名稱,與「玉山銀行」雷同,造成民眾混淆誤認係該銀行關系企業,
信用不佳或欠缺金融專業知識之民眾詢問貸款事宜時,業務員鄭姓男子與鄭姓女子2人即以「只要配合先向私人借款培養信用條件後,
即有特殊管道可向銀行申貸」的話術遊說民眾,民眾上勾後,再由鄭男、鄭女偕同民眾前往王男經營之實業社,
由王男及其助理王女假冒「代書」或「銀行經理」,聯絡金主紀男等人,談定借款利息為每月2分半至3分不等,須先預扣3個月利息,
同時要求民眾以名下土地房屋設定最高限額抵押以為擔保後,方貸予款項,並於民眾取得借款後,
又巧立名目收取高達借款金額20%至40%不等之高額服務費、仲介費等以牟利,民眾實際取得之借款僅稍高於借款金額之半數,
甚有不足借款金額一半者。

但該集團事後卻未協助民眾申辦銀行貸款,造成部分民眾因不堪高額利息負擔,名下土地房屋遭法拍。檢警初步清查,至少6人受害,
不法集團放貸金額有1億餘元,不法獲利高達數千萬元,檢方認被告張女、陳男、鄭女、鄭男、王男、
王女等6人涉犯刑法第3人以上共犯詐欺取財與重利罪,嫌疑重大,且有串證及反覆實施同一犯罪之虞,前晚向法院聲請羈押禁見。

高雄地院裁准將張女、陳男、鄭女、鄭男4人羈押禁見,另被告王男、王女2人,各裁定5萬元交保;而王姓主任則被檢方諭知5萬元交保候傳,
紀姓金主及其餘犯罪嫌疑人、證人等,訊後均請回。

檢方呼籲,依金管會規定,銀行是不能受理坊間代辦公司轉送的貸款申請案,民眾如有貸款需求,應直接找各大金融機構洽詢,
切勿相信坊間宣稱可以幫你申辦貸款之宣傳廣告、call客話術,免得原來的負債一毛也不少,還須繳交大筆的「代辦費」、
「服務費」等冤枉錢,得不償失。


此新聞擷取自:自由時報

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