什麼是警示帳戶?解除警示帳戶步驟大公開!

什麼是警示帳戶?解除警示帳戶步驟大公開!

 
警示小故事:



黃先生有資金需求,於是透過網站找到了一間借貸公司-00網,專員用LINE告訴黃先生由於他的薪轉數字不漂亮,不容易過件,
所以需要透過專業的來幫他處理,不會麻煩,只要將存摺、提款卡寄給他們處理就好,黃先生因急用錢,雖心有懷疑但還是寄去了..
過了2天都沒接到專員電話,LINE專員也沒人回應,突然驚覺不對的黃先生立刻去銀行查看,結果銀行告知他的帳戶被列為警示帳戶了。

 
到底什麼是警示帳戶?!
所謂「警示帳戶」,是指您的帳戶,已牽扯到刑事案件,而法院、檢察署或司法警察機關為偵辦案件需要,就會通報金融機構將您的存款帳戶列為警示。

 
是什麼舉動造成您變成警示帳戶?

1.寄送存摺、提款卡給陌生人,他們將您的帳戶拿來當人頭戶-於貸款詐騙或是把存摺當賺錢工具時會發生
2.匯款給已被設定為警示的帳戶-於網路購物時常見

 
變成警示帳戶會產生什麼麻煩?
存款帳戶被通報是「警示帳戶」時,金融機構會立即透過金融聯合徵信中心(以下簡稱聯徵中心)的警示帳戶網路,通報全國金融機構,
金融機構也會暫停「警示帳戶」全部交易功能。
也就是說,您再也不能使用提款機領錢存款等其他功能,且公司無法匯薪水給您,您若想用到錢,只能親自去櫃檯提領,信用卡也將無法使用!
再來,就連您的其他帳戶都會被列為「衍生管制帳戶」,且一樣無法使用!

 
那麼該如何解除警示帳戶?
1.首先您得去法院釐清事情&結果
2.帶著判決書跟身分證警分局偵查隊申請解除警示
3.申請完後須至當初凍結帳戶之銀行去解除
4.打電話去確認銀行是否有幫您解除

補充:
只要是金融機構,不論是郵局、銀行,用身份證字號查詢,就能知道警示帳戶有無被解除。

 
解除了警示帳戶會造成什麼後遺症?
如果法院審理的結果確定有罪,則還會在解除警示後『再揭露一年』,有可能『至兩年不等』!

 
警示帳戶己經解除了,為什麼還不能辦貸款?
通常銀行或警分局有通報警政防制洗錢中心後,由防制中心負責通報各銀行和聯徵中心,解除後的程序是一樣的。聯徵中心收解除資訊就會將通報紀錄消除。
問題是註銷的只是聯徵中心的公開資訊,也就是各個銀行的通報紀錄屬於非公開資訊不會刪除,永遠保存著通報紀錄

所以有一些銀行只要曾經被通報是警示帳戶一律拒絕貸款或需經最高徵信主管簽核。像這種銀行的經辦業務都不會承做。

當然曾經被通報是警示帳戶不是不能辦貸款,而是要看申請人的綜合條件,如公司規模、職業屬性、工作職務、收入、年資等,如果綜合條件一般,
選擇的銀行也就很少,貸款核准的機率也不高。

呼籲:
任何跟交出存摺、提款卡、匯款等事情,都需再三確認,成為警示戶,真的要花很多精力、金錢去處理,所以無論是貸款還是購物,都請三思而後行。
這篇告訴您如何挑選安全合法的貸款公司?

切記:
千萬不要把存摺當賺錢工具,因為是您主動交出的,所以一旦被通報為警示戶,返院都會判您有罪,別為了幾千元而得不償失。

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